7 способов мошенничества с кредитами

Высокий спрос на займы создаёт много предложений и становится причиной конкуренции финансовых системЗаёмные деньги упростили дела по кредитованиюПеречислим, как может выглядеть мошенничество с кредитами.

Мошенники в сфере кредитования

Мошенничество с кредитами: «кража личности» или кредит по краденым документам

По краденым или ненастоящим документам выдано множество займов наличными деньгамиПо данным ОКБ6 сотен банков выдало примерно 700000 займовых денег общей суммой 6,6 миллиардов рублей.

Мошенничество с кредитами

Стать жертвой афериста легкоНадо только потерять документудостоверяющий личность. Потерпевший узнает о кредите только после его оформленияНа взятие ипотеки или автокредиташансы малытак как мошенникам нужны бумажные деньгиКредитным организациям станет известно о задолженности, и жертву добавят в «чёрные списки»Непричастность к кредиту нужно доказать через судДаже если документы утеряны не былимошенникимея конфиденциальные данныеможет получить деньги.

Александр Ахломов — RNS-директорговоритчто злоумышленники с помощью краденого паспорта оформляли кредиты на общую сумму до 3 млн рублейМошенников трудно обнаружить и доказать их вину.

Представители Тинькофф говорятчто злоумышленников сложно вычислитьОни хорошо подделывают необходимые бумаги, и проверка на спецтехнике не даёт никаких результатов.

В Московском банке утвердили увеличение подобных махинацийи предприняли шаги предотвращения.

Александр Шорников подтверждаетчто в МКБ в этом году были устранены подобные случаи  взятия кредита на краденые или подделанные документыБольше 15 млн рублей ущерба были спасены.

Чтобы не попадать в подобные ситуациинеобходимо беречь документынельзя передавать их посторонним лицамХранить все данные при себе.

Кредит другу

Друг мошенник, который берёт в долг и не отдаёт

Возникает ситуациякогда знакомый обращается к вам с просьбой оформить кредитСам он не соответствует требованиям банкаНе давайте другу взаймыесли хотите сохранить дружбу. Нельзя быть уверенным в томчто он будет выплачивать деньгиВ один «прекрасный» день знакомый не станет оплачивать кредит, и тогда эта ноша ляжет на васДля предотвращения такойситуации никогда не берите на себя займы для других людей.

Семейное мошенничество

Мошенничество с кредитами

«Семейное» мошенничество — регистрирование займов на родственниковК сожалению, подобное мошенничество является большой проблемой. В кредитных организациях на большие денежные суммы выдаются кредиты наличными по документам однофамильцев или же родственников. Вариантов оформления по чужим документам существует много. Мошенники чаще используют такую схемуприняв вид близкого человекаберут множество займов в разных организациях.

Обманные схемы при оформлении «быстрых» кредитов в магазинах

В магазинах есть функция оформления товаров в экспресс (быстрыйкредитПреступники пользуются этим в своих целяхОни используют схему обмена приобретённого товара на наличныеПокупатель приобретает телевизор в кредит за 100 000 рублейПри оформлении кредита мошенник делает предложение о выкупе вашего товара за 30 000-50 000 рублейОбещает принять выплату кредита на себяно с внесением взноса 10 000 рублейЧеловек с деньгами на руках забывает о действующем кредитеЗлоумышленник пропадаета покупатель оказывается без товара и с кредитомЗдесь доказать аферу сложноВедь покупатель сам подписал бумаги.

Александр Воронин говоритчто при оформлении быстрого кредита на бытовую утварь есть шанс столкнуться с мошенникамиВ этом замешаны работники магазинакоторые используют фальшивые данныеДля предотвращения таких ситуаций мы отправляем в магазины сотрудников банкаЗа целых 12 месяцев насчитали 185 неодобренных заявок.
Чтобы
 избежать такой ситуациине нужно верить людямкоторые готовы выплатить кредит за вас. При отсутствии договора надо задуматьсяПолучив лёгкие деньгиможно отдать намного больше.

Мошенничество с кредитами среди сотрудников кредитной организации

Аферисты пользуются пятью схемами обманаРаботники организации могут сгруппироваться с мошенниками или сами хитрят и идут на обман«Экспресс кредит без справки о доходах»такому не стоит доверятьПри обращении в организацию клиент отдаёт свой документ для оформленияПреступники оформляют кредиты на этот паспорт.Могут потребовать плату за выпуск картыПосле документ возвращается с отказом в займе. Аферисты пропадаюта ничего не подозревающему человеку начинают поступать письма о томчто нужно погасить задолженности.

Мошенничество с кредитами среди сотрудников кредитной организации

Чтобы избежать подобных ситуацийне нужно обращаться в неизвестные кредитные организации.

Читать далее:  15 психологических уловок маркетологов, которые заставляют тратить больше

«Чёрные брокеры»

Это людикоторые обманывают банк ради получения награды за предоставленный человеку займОни подают неправильные данные о заёмщике«Брокер» подделывает справку о доходах для заёмщика и подтверждает данные о работекоторой нетНо служители банка обнаруживают несоответствиеБрокер пропадаета клиент остаётся с испорченной кредитной историейИ может угодить под административное или уголовное делопроизводство.
Чтобы
 не оказаться в подобной ситуациибудьте честными с банкамиНе связывайтесь с «чёрными брокерами».

Новый жёсткий метод мошенничества на отечественном рынке кредитования

В 2017 году нелегальные компании обманывали гражданпринуждая их вместе с договором на кредитподписывать бумаги о куплепродаже недвижимостиПрессслужба ФНП подтвердила эти случаиПреступники воспользовались невнимательностью людейВ особенности доверчивостью пенсионеровАферисты «оставили следы» в МосквеПодмосковье,ХакасииСвердловской областиХимкахКоличество жертв возросло до сотни человекК несчастьюпреступники скрываются в различных организацияхвходящих в реестр ЦБ.
Схема
 преступников таковапоявляются объявления о кредите на большую сумму под маленькийпроцентЧеловекобратившись по объявлениюподписывает огромное количество документов. Разобраться в них под силу только юристамАферисты поторапливают заёмщикассылаясь на важные делаИ жертва подписывает бумаги не читаяО томчто пострадавший подписал договоро продаже жильяон узнаёт позжеКогда к нему домой заявляются людис требованием покинутьквартиру.

Виктор Климовруководитель проекта «За права заёмщиков» говоритчто после проведения аферыпотерпевший не сможет ничего доказатьСуд не защитит жертвутак как человек собственноручно подписал все бумаги.

Денис Герасимовпартнёр адвокатского бюро RBLговоритчто жертвам нужно подать заявление о недействительности сделки до снятия жилья с кадастрового учётаРуководствуясь непрофессионализмомСтоимость недвижимости в договоре и фактическая цена не соответствуютчто вызовет сомнения.

Чтобы не попасть в данную ситуациюважно внимательно прочитывать все бумагикоторые вы собираетесь подписатьПри малейших сомнениях лучше обращаться к специалисту.

Как избежать риска стать жертвой мошенников в 2021 году

Количество эпизодов мошенничества в финансовой сфере с 2016 по 2020

Соблюдая меры безопасностиможно избежать всех уловок и не попасться злоумышленникам. Важно быть внимательным и финансово грамотным.

Мошенничество с кредитами

Соблюдайте 6 «золотых» правил и махинации с деньгами обойдут стороной:

1При выборе организацииобратить внимание на её рейтингПоищите информацию в интернетеЕсли у организации нет личного сайта и офиса — проходите мимоСпособ связинемаловажный компонентЕсли контактной информации недостаточноне связывайтесь.

2Личные документы держите при себеНе передавайте их третьим лицамдаже близкимВсе копии храните в надежном месте.

3Перед тем как подписывать бумагивнимательно прочитайте их.

4При взятии кредита предлагают страховкуимейте в видучто по закону вы можете отказаться.

5При утере паспорта обратитесь в ГУВМ МВД.

6Возьмите свою кредитную историю под контроль.

Если внимательно относиться к конфиденциальности и проверять документыто можно избежать печального опыта.
Александр
 Сагинначальник юридического отдела ФНП предостерегает о томчтобы люди внимательно читали все документыперед подписьюВозьмите их домой для подробного прочтенияЕсли в кредитной организации отказывают в этом или торопятто сразу уходите оттудаНе рискуйтеЛучше поискать других кредиторовПо всем вопросам консультируйтесь со специалистомЕсли в вашем кредитном договоре стоит чужая подписьнеобходимо потребовать проведение экспертизыи просмотреть видеозаписи.

Мошенничество с кредитами: вывод

Информацию можно использовать в разных направленияхК доступности своих личных данных нужно относиться с вниманиемНикому не передавать и хранить свои документыНе впутыватьсяв финансовые манипуляциинаходящиеся под сомнением.

Помнитечто злоумышленники не сидят на местеа разрабатывают новые схемыОни пользуются вашим незнанием законов и развивают своё преступное дело.

5 1 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
9 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Кира Нимова
Кира Нимова
5 месяцев назад

Cпасибо за статью!!!! Сама попалась как-то мошенникам…и до сих пор не понимаю как….буду впредь внимательней

Виктор Янковский
Виктор Янковский
5 месяцев назад

как-то мою матушку обманули эти мошенники…позвонили представились якобы представителем банка на карту которой ей приходит пенсия и выудили у мамы номер и код с обратной стороны якобы для проверки какой-то…в итоге списалась вся сумма..самое интересное звонили в день пенсии..мать ещё не успела сходить снять….хоть пенсия 12.000 но если взять 10 стариков это уже 120.000… будьте внимательны и предупреждайте своих стариков они самые доверчивые и под прицелом этих скотин

София
София
5 месяцев назад

У меня был случай мошенники взломали страницу моего друга и написали мне попросив деньги якобы на таблетки. Я ничего не подумав, отправила. Они также написали и другим друзьям. Деньги были отправлены на баланс телефона…будьте внимательны их кругом полно

Наталья Веремчук
Наталья Веремчук
5 месяцев назад

Я в 2018 голу под действием мошенников оформила кредит 2100000₽ и перевела его преступникам, думая, что это банк…полиция так и не нашла мошенников и деньги мои мне никто не вернул. Будьте внимательны.

Алексей
Алексей
5 месяцев назад

спасибо, что и такие темы публикуете, а не только про отношения. Довольно полезная статья….у мошенников люди- это настоящий бизнес и оч большие деньги…народ будьте внимательнее и берегите своих близких…

Полина
Полина
4 месяцев назад

А перед тем , как отправлять кому-то деньги , тем более крупную сумму , вы не можете потратить 2 минуты на звонок и удостовериться , что это не мошенник , а реально тот человек?! Глупые .

Маша виржик
Маша виржик
3 месяцев назад
Ответить на  Полина

Знаете ,я то может и могу ,но к примеру пожилая бабушка или дедушка,на которых к сожалению зарабатывают эти гады…. старые люди очень доверчивые….и часто попадают в такие ситуации

Марина
Марина
4 месяцев назад

Деньги ресурс возобновляемый к счастью))
У меня воровали дублёнку в школе
На работе из кассы воровали 10000!
Ну и один раз зп не заплатили 37.000, ради которых я месяц без выходных работала)))
Ниче, все забывается ))

Лойша Маша
Лойша Маша
2 месяцев назад

Тоже попадалась на мошенников,зато сейчас вижу и слышу их прозрачно.

9
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x
Adblock
detector